富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)A

A类份额
006297基金中基金中风险(R3)
006297
A类份额

富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)A

单位净值(2025-04-02)

1.1099

累计净值

1.2109

日涨跌

0.05%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以来成立以来

富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)A

3.58%
中债综合全价指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20%

基金经理

张子炎

上任时间:2019-05-31
硕士,曾任光大证券股份有限公司研究员、投资经理助理,东方证券股份有限公司高级投资经理、总监;自2017年5月加入富国基金管理有限公司,历任FOF基金经理、FOF投资经理、多元资产投资部多元资产投资总监助理、多元资产投资部多元资产投资副总监;现任富国基金多元资产投资部多元资产投资总监兼FOF基金经理。自2019年05月起任富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2020年03月起任富国鑫旺均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理;自2021年12月起任富国智鑫行业精选股票型基金中基金(FOF-LOF)基金经理;自2022年01月起任富国智浦稳进12个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2022年06月起任富国智华稳进12个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2022年10月起任富国智盈稳进12个月持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理;自2023年08月起任富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)基金经理;具有基金从业资格。
2024-12-31
最新投资策略
回顾2024年,国内权益市场走势跌宕起伏,年初受到流动性冲击市场一度大幅波动,虽然在节后显著反弹,但二季度后还是受到经济数据环比走弱的影响再度逼近前期低点,9月后伴随着连续多场重磅新闻发布会的密集召开,市场对后续各项政策宽松措施加码的期待和预期大幅提升,市场成交量持续维持高位,短期赚钱效应带动投资者情绪显著升温,市场进入了震荡上行阶段。全年来看,经济走势预期的变化是权益市场最重要的影响因素,但政策落地的节奏以及对经济企稳改善的效果都还有待验证,固定收益类资产的牛市也部分反映了市场对于经济周期走向的犹豫。从估值水平来看,权益市场处于估值合理的运行区间,并且经受住了美国大选等不确定性事件落地的冲击,虽有波动但依然表现出了较强韧性。市场短期的剧烈波动对于基金投资体验会产生一些影响,但考虑到市场处于周期底部的反转区域,本基金还是保持了相对积极的权益配置比例,在结构上以成长和价值型品种两头配置应对市场短期波动,并继续观察政策的落地情况和实际效果,紧密跟踪各类资产的配置性价比,持续优化组合的资产和基金配置。
业绩表现说明
截至2024年12月31日,本基金份额净值A级为1.1184元,Y级为1.1232元;份额累计净值A级为1.1994元,Y级为1.1582元;本报告期,本基金份额净值增长率A级为2.12%,Y级为2.28%,同期业绩比较基准收益率A级为7.24%,Y级为7.24%。

基金资料

基金名称富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(FOF)基金简称富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)A
基金代码006297 基金管理人 富国基金管理有限公司
基金托管人 中国建设银行股份有限公司基金合同生效日2018-12-13
基金类型基金中基金基金风险等级R3
运作方式其他开放式交易币种人民币
开放频率对每份基金份额设置1年的最短持有期限 基金规模
数据来自最新定期报告
4.91亿元
投资目标
本基金在严格控制风险的基础上,通过积极主动的投资管理、基金优选,期望实现与其承担的风险相对应的长期稳健回报,追求基金长期稳健增值。
风险收益特征
本基金为混合型基金中基金,在通常情况下其预期收益及预期风险水平高于债券型基金、货币市场基金、债券型基金中基金和货币型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。
投资组合范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额(包括QDII 基金、商品基金(含商品期货基金和黄金ETF,下同)及其他经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金),国内依法公开发行上市交易的股票(包括主板、中小板、创业板及其他中国证监会核准上市的股票)、存托凭证、债券(国债、央行票据、金融债券、地方政府债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离交易可转债、短期融资券(含超短期融资券)、中期票据、中小企业私募债券等)、资产支持证券、质押及买断式回购、银行存款(包括定期存款、协议存款、通知存款等)、同业存单以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的资产占基金资产的比例不低于80%。本基金权益类资产(包括股票、存托凭证、股票型基金、偏股混合型基金)的战略配置比例为25%,投资比例为基金资产的15%-30%。
业绩比较基准
中债综合全价指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20%
截止日期 机构投资者持有份额/比例(%) 个人投资者持有份额/比例(%) 未明确份额/比例(%) 持有人总份额 来源
2024/12/316,363,631.08/1.45432,706,026.13/98.550/0.00439,069,657.21年报
2024/06/306,565,798.84/1.13575,520,624.34/98.870/0.00582,086,423.18半年报
2023/12/317,438,408.19/0.88840,767,256.64/99.120/0.00848,205,664.83年报
2023/06/3016,944,113.52/1.571,064,408,444.09/98.430/0.001,081,352,557.61半年报
2022/12/3116,279,396.22/1.481,081,301,317.31/98.520/0.001,097,580,713.53年报
2022/06/3017,161,728.72/1.361,245,386,034/98.640/0.001,262,547,762.72半年报
2021/12/3118,462,615.59/0.862,122,306,667.18/99.140/0.002,140,769,282.77年报
2021/06/3017,860,739.29/.822,151,449,898.91/99.180.00/02,169,310,638.20半年报
2020/12/318,903,829.03/.651,360,448,919.11/99.350.00/01,369,352,748.14年报
2020/06/300.00/0496,722,058.24/1000.00/0496,722,058.24半年报
2019/12/319,999,000.00/2.87337,953,774.55/97.130.00/0347,952,774.55年报
2019/06/3020,198,568.16/2.22891,565,373.83/97.780.00/0911,763,941.99半年报

费率结构

运作费用
费用类型 费率
基金管理费0.600%/年
基金托管费0.150%/年
销售服务费--
申购费率
费用类型 金额(M)/持有期限(N) 费率(普通客户) 费率(特定客户)
申购费(前端) M<100万元0.80%0.08%
100万元≤M<500万元0.60%0.06%
M≥500万元1000元/笔1000元/笔

以上费用在投资者申购基金过程中收取,特定客户的具体含义请见《招募说明书》相关内容。本基金不收取赎回费。

投资组合

2024 第四季度

投资组合报告-报告期末基金资产组合情况此数据为整个基金(不区分份额)层面数据。

资产项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
权益投资--0
其中:股票--0
基金投资478,519,301.3889.57
固定收益投资30,069,788.385.63
其中:债券30,069,788.385.63
资产支持证券--0
贵金属投资--0
金融衍生品投资--0
买入返售金融资产--0
其中:买断式回购的买入返售金融资产--0
银行存款和结算备付金合计21,413,598.274.01
其他资产4,259,582.420.8
合计534,262,270.45100

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

五大债券2024-12-31
  • 24国债154.21%
  • 24国债091.53%

暂无数据

债券代码 债券名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
01974924国债1521900022,069,980.004.21
01974024国债09790007,999,808.381.53

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

十大重仓股票2024-12-31

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细

十大重仓基金2024-12-31
  • 富国信用债债券A/B16.62%
  • 富国天利增长债券A/B15.29%
  • 富国泓利纯债债券型发起式A14.65%
  • 富国产业债债券A/B13.44%
  • 富国纯债债券发起式E4.08%
  • 富国景利纯债债券A3.91%
  • 富国投资级信用债债券型E1.95%
  • 博道成长智航股票C1.82%
  • 招商量化精选股票发起式C1.78%
  • 富国稳健增长混合C1.65%

暂无数据

基金代码 基金名称 运作方式 持有份额(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 是否属于基金管理人及管理人关联方所管的基金
000191富国信用债债券A/B契约型开放式66290876.4187,165,873.3916.62
100018富国天利增长债券A/B契约型开放式58085186.3880,174,982.7615.29
004920富国泓利纯债债券型发起式A契约型开放式72952884.2976,833,977.7314.65
100058富国产业债债券A/B契约型开放式57862171.0870,447,193.2913.44
019191富国纯债债券发起式E契约型开放式18894540.9621,365,946.924.08
005171富国景利纯债债券A契约型开放式18543455.6920,507,207.653.91
021430富国投资级信用债债券型E契约型开放式9336196.4310,209,130.801.95
013642博道成长智航股票C契约型开放式9747360.939,526,095.841.82
007950招商量化精选股票发起式C契约型开放式3817178.669,347,507.101.78
010625富国稳健增长混合C契约型开放式13630742.358,667,789.061.65

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的普通股或存托凭证明细

普通股或存托凭证2024-12-31

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十资产支持证券投资明细

前十资产支持证券

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前五贵金属投资明细

前五贵金属2024-12-31

暂无数据

业绩情况

日期 单位净值 累计净值 日涨幅
2025-04-021.10991.21090.05%
2025-04-011.10941.21040.16%
2025-03-311.10761.2086-0.17%
2025-03-281.10951.2105-0.12%
2025-03-271.11081.21180.09%
2025-03-261.10981.21080.07%
2025-03-251.10901.2100-0.04%
2025-03-241.10941.2104-0.01%
2025-03-211.10951.2105-0.29%
2025-03-201.11271.2137-0.07%
1522 项数据

历年份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表

时间 富国鑫旺稳健养老目标一年持有期混合(FOF)A 业绩基准 战胜基准
生效以来17.78%8.25%9.53%
20230.83%-0.64%1.47%
2022-2.40%-4.06%1.66%
20214.74%0.87%3.87%
20207.48%5.32%2.16%
20196.28%7.80%-1.52%
6 项数据

2025年度 分红1次,每10份基金份额 累计分红金额0.20000元

权益登记日 每十份基金分配红利金额(元)
2025-01-090.2
2024-01-100.15
2023-01-100.2
2022-01-110.16
2021-01-120.17
2020-01-130.13
6 项数据

销售机构

机构代码 机构名称 机构代码 机构名称
003中国农业银行股份有限公司004中国银行股份有限公司
005中国建设银行股份有限公司006交通银行股份有限公司
007招商银行股份有限公司008中信银行股份有限公司
009上海浦东发展银行股份有限公司011兴业银行股份有限公司
014中国民生银行股份有限公司015中国邮政储蓄银行股份有限公司
每页显示: 102050100
74 项数据

风险提示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资中的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。
本基金的特有风险包括:1、基金运作的风险
本基金是混合型基金中基金,存在大类资产配置风险,有可能受到经济周期、市场环境或基金管理人对市场所处的经济周期和产业周期的判断不足等因素的影响,导致基金的大类资产配置比例偏离最优化水平,给基金投资组合的绩效带来风险。本基金对被投资基金的评估具有一定的主观性,将在基金投资决策中给基金带来一定的不确定性的风险。被投资基金的波动会受到宏观经济环境、行业周期、基金经理和基金管理人自身经营状况等因素的影响。因此,本基金整体表现可能在特定时期内低于其他基金。本基金坚持价值和长期投资理念,重视基金投资风险的防范,但是基于投资范围的规定,本基金无法完全规避基金市场、股票市场和债券市场的下跌风险。同时,本基金可能因持续规模较小而被合并导致基金终止的风险。
另外,本基金除了承担投资其他基金的管理费、托管费和销售费用(其中申购本基金基金管理人自身管理的其他基金不收取申购费、赎回费(不包括按照相关法规、基金招募说明书约定应当收取,并计入基金财产的赎回费用)、销售服务费等)外,还须承担本基金本身的管理费、托管费和销售费用(其中不收取基金财产中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理费、本基金托管人托管的其他基金部分的托管费),因此,本基金最终获取的回报与直接投资于其他基金获取的回报存在差异。
2、资产支持证券投资风险
本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
3、本基金最短持有期限不短于1年,基金份额持有人在最短持有期到期日前,不能提出赎回申请,故在最短持有期到期日前将面临不能赎回的风险。
4、基金投资存托凭证的风险
本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。
5、本基金的名称中包含“养老目标”字样,不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承诺,基金管理人在此特别提示投资者:本基金不保本,可能发生亏损。敬请投资者根据年龄、退休日期和收入水平选择合适的养老基金。
6、本基金运作过程中可能出现不符合相关条件从而被移出个人养老金基金名录的情形,届时本基金将暂停办理Y类份额的申购,投资者由此可能面临无法继续投资Y类份额的风险。