富国中证银行指数A

A类份额
161029股票型中高风险(R4)

单位净值(2026-07-27)

1.7680

累计净值

1.8540

日涨跌

0.00%
近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以来成立以来

富国中证银行指数A

-5.25%
95%×中证银行指数收益率+5%×银行人民币活期存款利率(税后)

基金经理

王保合

上任时间:2015-05-13
博士,自2006年7月加入富国基金管理有限公司,历任助理数量研究员、研究员、基金经理助理、基金经理、量化与海外投资部量化投资副总监、量化与海外投资部量化投资总监、量化投资部总经理、资深定量基金经理;现任富国基金总经理助理,兼任富国基金量化投资部总经理、高级定量基金经理。自2011年03月起任富国上证综指交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金经理;自2011年03月起任上证综指交易型开放式指数证券投资基金基金经理;自2015年04月起任富国中证国有企业改革指数型证券投资基金基金经理;自2015年05月起任富国中证全指证券公司指数型证券投资基金基金经理;自2015年05月起任富国中证银行指数型证券投资基金基金经理;自2020年09月起任富国新兴成长量化精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理;自2022年11月起任富国中证1000优选股票型证券投资基金基金经理;自2023年03月起任富国创业板增强策略交易型开放式指数证券投资基金基金经理;自2023年09月起任富国致弘量化选股股票型证券投资基金基金经理;自2023年12月起任富国致航量化选股股票型证券投资基金基金经理;自2025年06月起任富国致享量化选股股票型证券投资基金基金经理;具有基金从业资格。
2026-06-30
最新投资策略
4月,在全球流动性预期修复与地缘扰动边际缓和的共振下,A股科技成长主线在业绩验证中延续强势,板块内部呈现向低拥挤度环节扩散的特征。海外方面,美伊进入实质性谈判期,地缘扰动减弱;美股科技巨头业绩持续超预期驱动费城半导体指数连创新高,AI对半导体及算力基础设施的实质性需求拉动进入密集验证期。国内方面,资金关注点从宏观避险全面回归产业主线,成长风格占优共识显著强化;一季度经济“开门红”后步入宏观传统淡季,顺周期支撑边际减弱,尽管阶段性高涨幅引发拥挤度担忧,但TMT相对全A滚动收益差仍处历史偏低分位;DeepSeek V4发布与英特尔业绩超预期形成共振,推动行情由光通信向国产算力、半导体全产业链及AIDC基建环节纵深演绎。
5月中,随着美股科技财报季、地缘边际缓和等催化窗口过去,叠加美伊局势继续僵持、美国通胀超预期、美联储新主席上台后的“缩表”主张下,市场转而计价年内美联储加息的预期,10Y美债利率破4.5%,30Y美债利率破5%,海外流动性压力显现,带动市场见顶回落。市场的景气共识依然集中在产业趋势推动的AI板块,因此结构上也进一步向AI硬件“缩圈”,电子+通信成交占比接近40%,对其他板块形成虹吸效应。
6月,市场延续震荡分化特征,指数层面的韧性与个股赚钱效应之间的背离进一步显现。少数产业趋势方向支撑指数运行,但个股中位数仍在回落,市场内部结构分化进一步加深,多数个股面临调整压力。
总体来看,2026年2季度上证综指上涨5.2%,沪深300上涨11.9%,中证500指数上涨18.56%,创业板指上涨36.35%,科创综指上涨55.71%。
在投资管理上,本基金采用量化和人工管理相结合的方法,处理基金日常运作中的大额申购和赎回等事件,合理安排仓位及头寸,将跟踪误差控制在合理水平,努力为投资者提供更合格的投资工具。
业绩表现说明
本报告期,本基金份额净值增长率情况:富国中证银行指数A为-7.78%,富国中证银行指数C为-7.79%;同期业绩比较基准收益率情况:富国中证银行指数A为-8.91%,富国中证银行指数C为-8.91%。

基金资料

基金名称富国中证银行指数型证券投资基金基金简称富国中证银行指数A
基金代码161029 基金管理人 富国基金管理有限公司
基金托管人 中国农业银行股份有限公司基金份额生效日2015-04-30
基金类型股票型基金风险等级R4
运作方式普通开放式交易币种人民币
开放频率每个开放日 基金规模
数据来自最新定期报告
4.23亿元
投资目标
本基金采用指数化投资策略,紧密跟踪中证银行指数。在正常市场情况下,力争将基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度绝对值控制在0.35%以内,年跟踪误差控制在4%以内。
风险收益特征
本基金为股票型基金,具有较高预期风险、较高预期收益的特征。
投资组合范围
本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括中证银行指数的成份股、备选成份股、存托凭证、固定收益资产(国债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资券)、资产支持证券、质押及买断式回购、银行存款等)、衍生工具(股指期货、权证等)及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 本基金可根据法律法规的规定参与转融通证券出借业务。 本基金的股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产的90%,其中投资于中证银行指数成份股和备选成份股(均含存托凭证)的资产不低于非现金基金资产的80%。
业绩比较基准
95%×中证银行指数收益率+5%×银行人民币活期存款利率(税后)
截止日期 机构投资者持有份额/比例(%) 个人投资者持有份额/比例(%) 未明确份额/比例(%) 持有人总份额 来源
2025/12/31661,048.48/0.21310,301,920.49/99.790/0.00310,962,968.97年报
2025/06/30117,029.90/0.03377,721,237.50/99.970/0.00377,838,267.40半年报
2024/12/3144,478.07/0.01393,649,382.54/99.990/0.00393,693,860.61年报
2024/06/30545,366.94/0.09584,263,546.37/99.910/0.00584,808,913.31半年报
2023/12/318,293,725.42/1.05783,808,198.35/98.950/0.00792,101,923.77年报
2023/06/3087,382,677.92/8.92892,584,879.46/91.080/0.00979,967,557.38半年报
2022/12/3156,920,176.50/5.101,059,426,097.49/94.900/0.001,116,346,273.99年报
2022/06/308,621,178.81/0.751,144,894,624.86/99.250/0.001,153,515,803.67半年报
2021/12/318,630,754.27/0.711,209,177,380.73/99.290/0.001,217,808,135年报
2021/06/3016,264,716.02/2.26702,023,835.85/97.740.00/0718,288,551.87半年报
2020/12/3111,350,346.93/2.2503,555,064.16/97.80.00/0514,905,411.09年报
2020/06/3063,867,356.16/19.23268,214,008.47/80.770.00/0332,081,364.63半年报
2019/12/31130,410,455.21/33.87254,581,674.59/66.130.00/0384,992,129.80年报
2019/06/30187,613,572.01/38.34301,682,586.88/61.660.00/0489,296,158.89半年报

费率结构

运作费用
费用类型 费率
基金管理费1.000%/年
基金托管费0.200%/年
销售服务费--
申购费率
费用类型 金额(M)/持有期限(N) 费率(普通客户) 费率(特定客户)
申购费(前端) M<100万元1.20%0.12%
100万元≤M<200万元0.80%0.08%
200万元≤M<500万元0.50%0.05%
M≥500万元1000元/笔1000元/笔
赎回费率
费用类型 金额(M)/持有期限(N) 费率(普通客户) 费率(特定客户)
赎回费(前端) N<7天1.50%
7天≤N<365天0.50%
1年≤N<2年0.25%
N≥2年0

本基金的场内赎回费率为7日内1.50%,7日及以上0.50%。 以上费用在投资者申购/赎回基金过程中收取,特定客户的具体含义请见《招募说明书》相关内容。场内交易费用以证券公司实际收取为准。

投资组合

2026 第二季度

投资组合报告-报告期末基金资产组合情况此数据为整个基金(不区分份额)层面数据。

资产项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
权益投资532,816,968.3292.92
其中:股票532,816,968.3292.92
固定收益投资1,409,074.680.25
其中:债券1,409,074.680.25
资产支持证券--0
贵金属投资--0
金融衍生品投资--0
买入返售金融资产--0
其中:买断式回购的买入返售金融资产--0
银行存款和结算备付金合计35,788,493.966.24
其他资产3,388,948.510.59
合计573,403,485.47100

报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

五大债券2026-06-30

暂无数据

债券代码 债券名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

十大重仓股票2026-06-30
  • 招商银行14.01%
  • 兴业银行9.21%
  • 工商银行7.52%
  • 农业银行5.73%
  • 交通银行5.64%
  • 江苏银行5.20%
  • 浦发银行3.77%
  • 宁波银行3.22%
  • 平安银行3.21%
  • 上海银行2.84%

暂无数据

股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
600036招商银行223593779,375,763.5014.01
601166兴业银行315264452,207,784.649.21
601398工商银行602409942,590,379.937.52
601288农业银行535030032,476,321.005.73
601328交通银行496719331,939,050.995.64
600919江苏银行273360329,468,240.345.20
600000浦发银行248048721,356,993.073.77
002142宁波银行61491618,256,856.043.22
000001平安银行180698618,160,209.303.21
601229上海银行185216316,076,774.842.84

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十名基金投资明细

十大重仓基金2026-06-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的普通股或存托凭证明细

普通股或存托凭证2026-06-30

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前十资产支持证券投资明细

前十资产支持证券

暂无数据

报告期末按公允价值基金资产净值比例大小排序的前五贵金属投资明细

前五贵金属2026-06-30

暂无数据

业绩情况

日期 单位净值 累计净值 日涨幅
2026-07-271.76801.85400.00%
2026-07-241.76801.85400.28%
2026-07-231.76301.84900.57%
2026-07-221.75301.83901.04%
2026-07-211.73501.8210-2.03%
2026-07-201.77101.85702.19%
2026-07-171.73301.81900.81%
2026-07-161.71901.8050-0.87%
2026-07-151.73401.82001.11%
2026-07-141.71501.80100.18%
2730 项数据

历年份额净值增长率与业绩比较基准收益率比较表

时间 富国中证银行指数A 业绩基准 战胜基准
生效以来77.69%20.37%57.32%
202510.77%6.52%4.25%
202439.97%32.85%7.12%
2023-2.35%-6.86%4.51%
2022-4.34%-8.26%3.92%
20211.14%-4.09%5.23%
20207.06%-3.90%10.96%
2018-11.87%-13.91%2.04%
201716.34%13.67%2.67%
2016-0.87%-4.06%3.19%
10 项数据

0 项数据

暂无数据

销售机构

机构代码 机构名称 机构代码 机构名称
002中国工商银行股份有限公司003中国农业银行股份有限公司
004中国银行股份有限公司005中国建设银行股份有限公司
006交通银行股份有限公司007招商银行股份有限公司
009上海浦东发展银行股份有限公司011兴业银行股份有限公司
014中国民生银行股份有限公司015中国邮政储蓄银行股份有限公司
每页显示: 102050100
104 项数据

风险提示

本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资中的风险包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金特有风险等。
本基金的特有风险包括:
(1)指数投资风险
1)标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险
标的指数并不能完全代表整个股票市场。标的指数成份股的平均回报率与整个股票市场的平均回报率可能存在偏离。
2)标的指数波动的风险
标的指数成份股的价格可能受到政治因素、经济因素、上市公司经营状况、投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波动,导致指数波动,从而使基金收益水平发生变化,产生风险。
3)标的指数成份股停牌的风险
标的指数成份股可能因各种原因临时或长期停牌,发生成份股停牌时可能面临跟踪偏离度和跟踪误差扩大、无法赎回全部或部分基金份额等风险。
4)跟踪误差控制未达约定目标的风险
本基金力争将日均跟踪偏离度的绝对值控制在0.35%以内,年化跟踪误差控制在4%以内,但因标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围,本基金净值表现与指数价格走势可能发生较大偏离。
5)标的指数变更的风险
尽管可能性很小,但根据基金合同规定,如出现变更标的指数的情形,本基金将变更标的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变,投资组合将随之调整,基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致,投资者须承担此项调整带来的风险与成本。
6)指数编制机构停止服务的风险
(2)基金运作的特有风险
在符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件的情况下,基金管理人可根据有关规定,申请本基金的基金份额上市交易。本基金在深圳证券交易所挂牌上市的,由于上市期间可能因信息披露导致基金停牌,投资者在停牌期间不能买卖本基金上市交易份额,产生风险;同时,可能因上市后交易对手不足而产生流动性风险;另外,当基金份额持有人将份额转向场外交易后导致场内的基金份额或持有人数不满足上市条件时,本基金存在终止上市的可能。
(3)期货市场波动风险
本基金可按照基金合同的约定投资股指期货。期货市场与现货市场不同,采取保证金交易,风险较现货市场更高。虽然本基金对股指期货的投资仅限于现金管理和套期保值等用途,在极端情况下,期货市场波动仍可能对基金资产造成不良影响。
除以上风险外,本基金还可能存在科创板股票投资风险、北交所股票投资风险、存托凭证投资风险、参与转融通证券出借业务的风险等基金运作的特有风险。